最終更新日 2024年4月4日 by negiba
不動産投資は、ポートフォリオを多様化し、長期にわたって安定した収入を得るための一般的な方法です。
特に収益不動産は、さまざまな理由から、賢い投資先となり得ます。
目次
春田英樹氏も推奨！収益不動産が賢い投資先である理由
安定した収入源
収益不動産の最大のメリットは、安定した収入源を確保できることです。
賃貸物件などの収益不動産に投資すると、家賃の支払いという形で定期的に収入を得ることができます。
この収入で経費を補い、安定したキャッシュフローを得ることができます。
これは、ライフスタイルを支えるための継続的な収入を得ることができる長期的な投資先を探している投資家にとって特に有益です。
家賃収入は、一般的に、市況によって変動する可能性のある配当や利息などの他の収入形態よりも安定しています。
金持ち大家の友人
「今回の収益不動産の金利ちょっと高めで迷ってるんですよね」自分
「何%？」金持ち大家の友人
「0.9%なんです。0.6%くらいがいいんですけどね。」自分
「・・・いや、住宅ローンか！」本気で0.9%が高いと思ってるから怖い
— ようすけ@不動産投資家 (@yosukefudosan) March 7, 2023
長期的な減価償却
不動産価値は時間の経過とともに上昇する傾向にあり、収益物件は貴重な長期投資となります。
不動産価値が上昇すれば、物件を売却して利益を得ることも、家賃収入で継続的に収益を得ることも可能になります。
長期的に見ると、不動産の価値はインフレと歩調を合わせる傾向があるため、投資することで長期的な購買力の低下から身を守ることができるのです。
これは、老後の収入を確保するための長期的な投資先を探している投資家にとって、特に有益なことです。
分散投資
リスクを最小限に抑え、リターンを最大化するためには、ポートフォリオを分散させることが重要です。
収益不動産をポートフォリオに加えることで、市場の変動から身を守ることができる具体的な資産を手に入れることができます。
市場の変動に影響されやすい株式やその他の投資とは異なり、不動産は長期的に安定した投資となる傾向があります。
経済が不安定な時代でも、人々は住む場所や働く場所を必要としているため、家賃収入は安定した収益源となります。
税制上のメリット
収益不動産への投資は、税制上のメリットもあります。
例えば、修繕費、メンテナンス費、不動産管理費など、不動産の所有と管理に関わる費用を控除することができます。
さらに、不動産を減価償却することで、課税所得をさらに減らすことができる場合もあります。
このような税制上のメリットは、納税額を減らしたい、あるいは税引き後の投資収益率を上げたいと考えている投資家にとって、特に有益なものです。
インフレヘッジ
収益不動産は、インフレヘッジの役割も果たします。
インフレ率が上昇すると、賃貸料も上昇するため、不動産から得られる収入も増加することになります。
このため、投資ポートフォリオ全体に対するインフレの影響を相殺することができます。
特に、長期的な投資で、インフレの影響から身を守りたいという投資家にとっては、有益な投資方法です。
収益不動産の種類
投資対象となる収益不動産にはいくつかの種類があり、それぞれに特徴や潜在的なメリットがあります。
最も一般的な収益不動産の種類には、以下のようなものがあります。
- 一戸建て、集合住宅、商業施設などの賃貸物件
- 不動産投資信託（REIT）：収益不動産を所有・管理する会社。
- 短期的な賃貸収入を得ることができるAirbnbレンタルなどのバケーション・レンタル物件
どのタイプの収益不動産に投資するかを決める際には、立地、市場の需要、潜在的な収入などの要素を考慮することが重要です。
例えば、需要の高い場所にある賃貸物件の方が安定した家賃収入を得ることができるかもしれません。
季節に応じた場所にあるバケーションレンタル物件です。
さらに、REITは、物理的な物件の管理に煩わされることなく不動産に投資したい投資家にとって、良い選択肢となるかもしれません。
賃貸物件
賃貸物件への投資は、長期にわたって安定した家賃収入を得ることができる賢い方法です。
一戸建て、集合住宅、商業施設など、投資対象となる賃貸物件にはいくつかの種類があります。
投資する賃貸物件を選ぶ際には、立地、賃料、潜在的な維持費などの要素を考慮することが重要です。
例えば、需要の高い場所にある賃貸物件は、賃貸料が高くなる可能性がありますが、固定資産税や維持費も高くなる可能性があります。
さらに、投資家は、時間の経過とともに上昇する可能性があることを考慮する必要があります。
新進気鋭の地域の物件は、既成の地域の物件よりも評価が高く、長期的なキャピタルゲインを得ることができる可能性があります。
不動産投資信託 (REIT)
不動産投資信託、またはREITは、収益不動産を所有し管理する企業です。
REITに投資することで、物理的な不動産を管理する手間をかけずに、分散された不動産ポートフォリオへのエクスポージャーを得ることができます。
REITは、受動的な収入源を求めている投資家や、現物不動産の管理に伴う高いコストや時間の制約を受けずに不動産に投資したい投資家にとって、良い選択肢となるかもしれません。
投資するREITを選ぶ際には、基礎不動産の品質、経営陣の実績、投資に関連する手数料などの要因を考慮することが重要です。
さらに、投資家は長期的なインカムゲインとキャピタルゲインの可能性を考慮する必要があります。
バケーションレンタルプロパティ
Airbnbなどのバケーションレンタル物件に投資することで、短期的な家賃収入と長期的な値上がり益の可能性が期待できます。
バケーションレンタル物件は、人気の観光地やその周辺に住む投資家にとって特に魅力的な物件かもしれません。
バケーションレンタル物件に投資する際には、立地、地域の規制、潜在的な家賃収入などの要素を考慮することが重要です。
さらに、投資家は物件を管理したり、日々の運営を担当するプロパティ・マネージャーを雇ったりする準備も必要です。
収益不動産の始め方
収益不動産を投資ポートフォリオに加える準備ができたなら、いくつかのステップを踏むことができます。
予算と投資目標を決める
投資を始める前に、投資可能な金額と投資目標を決めておくことが重要です。
そうすることで、選択肢を絞り込み、より多くの情報に基づいた投資判断ができるようになります。
候補となる物件やREITを調査する
予算と投資目標が決まったら、投資する物件やREITの候補を調べ始めましょう。
自分の投資基準を満たし、長期にわたって安定した収入を得られる実績のある物件やREITを探しましょう。
不動産業者やプロパティ・マネージャーと協力することも検討する
現物不動産に投資する場合は、不動産業者やプロパティ・マネージャーと協力することを検討するとよいでしょう。
これらの専門家は、あなたが不動産を見つけ、管理し、それが貸し出され、適切に維持されることを保証するのを助けることができます。
潜在的な投資機会について、デューデリジェンスを実施する
収益不動産に投資する前に、徹底的なデューデリジェンスを行うことが重要です。
これには、財務諸表の確認、不動産の調査、地域市場の調査などが含まれます。
オファーまたは投資を行う
自分の投資基準を満たし、デューデリジェンスに合格した不動産やREITが見つかったら、オファーや投資をすることができます。
まとめ
収益不動産への投資は、ポートフォリオを多様化し、継続的な収入を得るための賢い方法と言えます。
不動産投資の利点と潜在的なリスクを理解し、自己啓発と行動を起こすことで、不動産投資を行うことができます。
